Wo will ich hin? - Meine Finanz- und Vermögensplanung gibt den richtigen Weg vor.

Das "Spiel" mit Szenarien gibt Entscheidungssicherheit

Ein fortgeschriebener Liquiditäts- und Vermögensverlauf ist zwingend notwendig, damit zukünftige Wechselwirkungen aus der Entwicklung des monatlichen Einkommens, möglicher Investitionsrückflüsse, Tilgungsforderungen, Schuldzinsen, Anlageerträgen/-verlusten oder steuerlicher Vor- bzw. Nachzahlungen berücksichtigt werden können.

Daher werden alle wesentlichen Einkünfte, Ausgaben, Versicherungen, Renten, Investments und Darlehen aus der Vermögensbilanz hochgerechnet und gleichzeitig die Auswirkungen bestimmter Szenarien einbezogen, z.B.:

  • Vorgezogener Ruhestand mit 60 Jahren
  • Verkauf einer vermieteten Immobilie zum Zeitpunkt XY
  • Zeitweise Krankheit oder Berufsunfähigkeit
  • Verwendung einer Lebensversicherung zur Schuldentilgung
  • u.v.m

Auch die künftige Kaufkraftveränderung sowie steuerliche Aspekte können berechnet werden.

Für Immobilienvermögen sind zusätzliche Rentabilitäts- bzw. Entwicklungsanalysen gemäß den zukünftigen Erwartungen hochzurechnen, um hieraus strategische Entscheidungsgrundlagen zu generieren.

Die Liquiditätsplanung sichert jederzeitige Zahlungsfähigkeit

Die fortgeschriebene Liquiditätsplanung gibt stichhaltige Informationen, ob künftig Liquiditätsengpässe abzuwehren sind oder Liquiditätsüberschüsse für den Vermögensaufbau verwendet werden können.

In beiden Fällen versetzt Sie eine vorausschauende Planung in die Lage, rechtzeitig Risiken vorzubeugen bzw. Chancen zu nutzen. Wichtig ist dabei in erster Linie Ihre individuelle Zielvorstellung: Wie soll Ihre Vermögensstruktur (Sachvermögen/Kapitalvermögen) künftig aussehen und welchen Liquiditätsbedarf werden Sie haben?

Ihre persönlichen Ziele sind der Maßstab für die Wahl der richtigen Handlungsalternative

Wir erstellen für Sie ein individuelles Konzept mit Handlungsalternativen, damit Sie Ihre persönlichen Ziele erreichen können - unter Beachtung Ihrer gesamten Finanz- und Vermögensstruktur sowie der diese beeinflussenden Rahmenbedingungen.

Dabei können Sie sich auf unsere neutrale Beratung und nachhaltige Begleitung bei der Umsetzung der gewählten Alternative verlassen. Ein jährlicher Soll-/Ist-Vergleich ermöglicht die schnelle Reaktion auf evtl. Abweichungen bzw. unvorhergesehene Einflüsse.

Ihre Vorteile

  • Transparenz
    Klarheit über aktuelle Situation, persönliche Ziele und eigenen Lebensplan
    Bessere Selbsteinschätzung als Grundlage für zukünftige
    - finanzielle Entscheidungen
    - Gestaltungsüberlegungen
  • Strategische Planung
    Optimale und zielgerichtete Planung der Finanz- und Vermögensentwicklung
  • Begleitende Beratung
    Nachhaltige Begleitung bei der Umsetzung des Konzepts
    (Kein Verkauf von Anlageprodukten!)
  • Dynamik
    Jährl. Soll-/Ist-Vergleich mit lfd. Einbindung von Neuerungen/Veränderungen 

 

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